RPA в банках

Описание кейса:
Автоматизация приёма и первичной обработки документов для оформления продукта (открытие счёта, рассмотрение кредитной заявки и пр.).

Проблема:
— Отсутствие возможности контактировать с менеджером в момент принятия решения (в нерабочее время, из-за загруженности колл-центра и пр.).
— Возникновение сомнений и поиск альтернатив в период между принятием решения и последующей отправкой документов.
— Наличие у ряда клиентов психологического барьера, связанного с необходимостью непосредственного общения с менеджером.
— Некачественная консультация клиента менеджером.

Решение:
— Робот ведёт коммуникацию с клиентом для сопровождения и поддержки на всех этапах загрузки документов.
— Распознаёт, оценивает качество, осуществляет классификацию загружаемых документов.
— Проверяет комплектность пакета документов.
— Сохраняет и передаёт полный комплект документов менеджеру.
— Уведомляет клиента о ходе и результатах проверки документов и дальнейших действиях.

Срок реализации: 1 месяц.

Результаты:
— Ускорение процесса в 8 раз.
— Экономия около 10 человеко-часов в месяц.

Описание кейса:
После проверки комплекта клиентских документов менеджер банка открывает в информационных системах аккаунт/профиль/досье клиента и переносит туда необходимую информацию из документов.

Проблема:
— Нерациональное использование трудовых ресурсов: выполнение высококвалифицированными специалистами простых операций.
— Низкая скорость переноса данных в сравнении с машинной обработкой документов.
— Наличие ошибок.
— «Выгорание» менеджеров из-за необходимости выполнения однообразной рутинной работы.

Решение:
Обработка комплекта документов роботом, выполняющим следующие функции:

— Открытие в информационных системах банка аккаунта/профиля/досье клиента.
— Распознавание и извлечение необходимых данных из документов клиентов.
— Перенос данных в соответствующие поля аккаунта/профиля/досье клиента.
— Помещение электронных документов клиента в требуемые базы/архивы.

Срок реализации: 1 месяц.

Результаты:
— Ускорение процесса в 5 раз.
— Экономия около 12 человеко-часов в месяц.

Описание кейса:
Ежеквартально сотрудникам кредитного/клиентского подразделения необходимо в короткий срок собрать актуальные документы для проверки качества финансового состояния всех заёмщиков банка.

Проблема:
Процесс сбора документов требует значительных человеческих ресурсов, так как должен быть проведён в ограниченное время по всем действующим заёмщикам банка. При этом сотрудники подразделения продолжают выполнять основные обязанности, связанные с рассмотрением плановых кредитных заявок новых клиентов.

Решение:
Создание Email-бота, выполняющего следующие функции:

— Рассылку напоминаний о необходимости представления документов.
— Обработку сообщений, выгрузку присылаемых документов.
— Распознавание, оценку качества и классификацию документов.
— Формирование ответов о результатах обработки сообщений.
— Передачу полного комплекта документов менеджеру для последующей обработки.

Срок реализации: 1 месяц.

Результаты:
— Ускорение процесса в 6 раз.
— Экономия около 10 человеко-часов в месяц.